Was ist ein CFP®?

Was ist ein CFP®?

Die Abkürzung CFP^® steht für Certified Financial Planner (Zertifizierter Finanzplaner).

Der Berufsstand des Finanzplaners hat seinen Ursprung in Amerika. Nach den dort geltenden Verbraucherschutzgesetzen hat der zu beratende Mandant Anspruch auf einen Berater, der für seine Tätigkeit eine qualifizierte Ausbildung vorweisen kann.

Der Beruf des Finanzplaners ist ein Ausbildungsberuf, der einen Hochschulabschluss mit dem Diplom „Certified Financal Planner“ (CFP^®) oder aber die erfolgreiche Teilnahme an einem universitären Ausbildungslehrgang mit dem o.g. Abschluss voraussetzt.

Certified Financal Planner müssen die 4-E-Regel erfüllen:

1. eine anerkannte qualifizierte Ausbildung durchlaufen haben und ständige Weiterbildung nachweisen (Education)
2. die Ausbildung mit einer Prüfung erfolgreich abgeschlossen haben (Examination)
3. über langjährige Erfahrung in der Finanzberatung und -planung verfügen (Experience)
4. und sich zur Einhaltung der Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung verpflichten (Ethics)

Deutschlandweit gibt es ungefähr 1.000 CFP^®. Mit der CFP^®-Lizenz ist in Deutschland 1997 erstmals ein Gütesiegel an Finanzberater vergeben worden, das sich an objektiven Vergabekriterien orientiert und international anerkannt ist.

Die Vergabe und Überwachung wird durch den FPSB Deutschland e.V. mit Sitz in Frankfurt am Main (www.fpsb.de) vorgenommen. Ferner unterhält der Verband ein öffentlich zugängliches Register der CFP® unter www.fpsb.de/kunden/suche.cfm?suche=cfp .

Meine Mitgliedsnummer lautet: 0807-1313.

   Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung